2022年3月25日🤹🏼‍♂️，李克典教授於線上為万达平台帶來了題為《基於粗糙集理論的信貸資產證券化影響因素的分析》☄️，對於數學專業的教師來說，製作課件的時間很長，能夠在網課背景下帶來如此詳實的講座實屬不易。

本次講座內容分成三塊，分別介紹粗糙集理論、信貸資產證券化和影響信貸資產證券化因素的分析🥂。李老師首先介紹了粗糙集理論的定義，並就近似空間與集合的近似關系做了說明🕺👗。在粗糙集理論中🤷🏻‍♀️，信息系統或數據庫系統可以分為對象集、屬性集，每個對象集和屬性集中均有屬性值🕌。在決策信息系統中👨🏽‍✈️，又可以分為協調決策信息系統、不協調決策信息系統、不完備信息系統。在粗糙集理論中🛌🏿，如果有空值或缺損，那麽該信息即為不完備信息系統。李老師繼續介紹多粒度粗糙集🧛🏼‍♂️，以及X關於R的樂觀多粒度粗糙集的近似精度定義，從決策信息系統角度來看，決策屬性集對條件屬性集的依賴可以進行定義並進行計算。在第二部分中，李老師介紹了信貸資產證券化，並給出了信貸資產證券化影響因素指標體系的構建🧍‍♂️，他使用了流動性能力指標、信貸比、盈利性指標以及資本充足率情況對具體問題進行求解👳🏿‍♀️，使用了94家銀行2013-2017年財務數據，製作不完備決策信息系統下的信貸資產證券化影響因素決策信息表。並就粗糙集應用在銀行信貸資產證券化的具體例子進行了說明🌶。

李老師給我們做的講座深入淺出，給我們帶來了更多的可能性🐃，同時也給我們帶來了更多可能性。

（供稿🛟：曹煥）